Қалай қаржылық кеңесші болуға болады (суреттермен)

Мазмұны:

Қалай қаржылық кеңесші болуға болады (суреттермен)
Қалай қаржылық кеңесші болуға болады (суреттермен)

Бейне: Қалай қаржылық кеңесші болуға болады (суреттермен)

Бейне: Қалай қаржылық кеңесші болуға болады (суреттермен)
Бейне: ҚАЛАЙ КЕЗ КЕЛГЕН ТОВАРДЫ САТУҒА БОЛАДЫ? | САТУ ӨНЕРІ СЫРЛАРЫ 2024, Наурыз
Anonim

Қаржылық кеңесшілер инвестициялық стратегиялар, инвестициялық қорлар, облигациялар мен акцияларға қатысты кеңестер береді. Сіз банкте немесе брокерлік фирмада немесе сақтандыру компаниясында жұмыс жасай аласыз. Қаржылық кеңесші болу үшін сізге кемінде төрт жылдық білім және қаржылық қызмет көрсету саласында тәжірибе қажет. Көптеген қаржылық кеңесшілердің кәсіби сертификаты бар.

Қадамдар

3 бөлімнің 1 бөлігі: Қажетті дағдылар мен білім алу

Қаржылық кеңесші болыңыз 1 -қадам
Қаржылық кеңесші болыңыз 1 -қадам

Қадам 1. Қаржыға байланысты пән бойынша бакалавр дәрежесін алыңыз

Көптеген қаржылық кеңесшілердің қаржы немесе бухгалтерлік есеп бойынша кемінде төрт жылдық білімі бар. Сізді қызықтыратын және мансап ретінде айналысқыңыз келетін саланы таңдаңыз.

  • Зейнеткерлік пен жылжымайтын мүлікті жоспарлау, табыс салығы, инвестициялық стратегиялар және тәуекелдерді басқару бойынша кіріспе курстарынан өтіңіз. Содан кейін сізді қызықтыратын бағыттар бойынша біліктілікті арттыру курстарынан өтіңіз.
  • Сіздің нақты мамандығыңыз әдетте маңызды емес, бірақ қаржыландыру, есеп, экономика, математика немесе информатика бойынша дәрежелер қаржылық кеңесшінің түйіндемесінде жақсы көрінуі мүмкін.
Қаржылық кеңесші болыңыз 2 -қадам
Қаржылық кеңесші болыңыз 2 -қадам

Қадам 2. Сертификаттауға дайындық бағдарламаларын іздеңіз

Егер сіз кәсіби сертификат алуды жоспарласаңыз, мысалы, Certified Financial Planner (CFP) ретінде, сізді сертификаттау емтиханына дайындау үшін арнайы жасалған бағдарлама сізге көп көмектесе алады.

Кейбір елдерде, мысалы Канадада, егер сіз кез келген жағдайда қаржылық кеңесші болып жұмыс жасағыңыз келсе, CFP қажет, дегенмен кейбір басқа қаржылық сертификаттар немесе лицензиялар балама ретінде қабылданады

Қаржылық кеңесші болыңыз 3 -қадам
Қаржылық кеңесші болыңыз 3 -қадам

Қадам 3. Мектепте оқып жүргенде практикадан өтуді іздеңіз

Көптеген қаржылық кеңесшілер курстық жұмысты аяқтамай тұрып еңбек ақысын интерн ретінде бастайды. Егер сізде қаражат болса, тағылымдама сізге қаржылық қызметтер саласында байланыс пен тәжірибе бере алады.

  • Сіздің мектепте әдетте бөлімше немесе мансаптық қызметтер кеңсесі арқылы қол жетімді тағылымдамалар туралы ақпарат болады, сонымен қатар позицияға қол жеткізуге көмектесетін басқа ресурстар болады.
  • Кейбір тағылымдамалар сіздің дәрежеңізге сыныптық несие алуға құқылы.
Қаржылық кеңесші болыңыз 4 -қадам
Қаржылық кеңесші болыңыз 4 -қадам

4 -қадам. Психология курстарынан өтіңіз

Қаржылық кеңесші ретінде сіз адамдарға кеңес беруге көп уақыт жұмсайсыз. Адамдардың ойлауы мен мінез -құлқын түсіну сізге клиенттерге кеңес беруге және нарықты болжауға көмектеседі.

Қаржылық кеңесші болыңыз 5 -қадам
Қаржылық кеңесші болыңыз 5 -қадам

Қадам 5. Магистратура немесе докторантурамен одан әрі қарай жүріңіз

Магистратура дипломының болуы сізді қаржылық кеңесшіге айналдырады. Сіз жоғары жалақыға ие бола аласыз, және егер сіз өз фирмаңызды ашсаңыз, сіз өз клиенттеріңізден қызметтеріңіз үшін көбірек ақы ала аласыз.

  • Дипломдық немесе кәсіптік дәрежелер сізге басқа мүмкіндіктерді ашады. Мысалы, егер сіз заңгер дәрежесін алсаңыз, сіз клиенттерге құқықтық және қаржылық кеңес бере аласыз.
  • Егер сізде магистр дәрежесі немесе Ph. D докторы болса. қаржы, бизнес немесе экономикада сіз кез келген лицензиялау мен сертификаттау емтихандарын өткізіп жібере аласыз.

3 бөлімнің 2 бөлігі: Жұмыс тәжірибесін алу

Қаржылық кеңесші болыңыз 6 -қадам
Қаржылық кеңесші болыңыз 6 -қадам

Қадам 1. Қаржылық қызметтер индустриясында бастапқы деңгейдегі позицияны табыңыз

Диплом алғанға дейін, бастапқы деңгейдегі позиция сізге жұмысты түсінуге көмектеседі. Бұл сізге қаржылық кеңесшілермен сөйлесуге мүмкіндік береді.

  • Мысалы, сіз банкте кассир немесе брокерлік фирманың бастапқы деңгейінде жұмысшы бола аласыз.
  • Сақтандыру агенттіктері сізді қаржылық кеңесші ретінде мансапқа дайындауға көмектеседі, әсіресе зейнеткерлікке жоспарлау секторында жұмыс жасағыңыз келсе.
Қаржылық кеңесші болыңыз 7 -қадам
Қаржылық кеңесші болыңыз 7 -қадам

Қадам 2. Оқу бағдарламасымен кіріңіз

Ірі инвестициялық фирмалар әдетте жаңа қаржылық кеңесшілерді ресми оқу бағдарламасында бастайды, онда сіз аға қаржы кеңесшісімен немесе лицензиялау немесе сертификаттау емтихандарына дейін қосымша біліммен жұмыс жасайсыз.

  • Бұл бағдарламалар әдетте бір жылға немесе одан да көп уақытқа созылады және сізге сертификаттау емтихандарын тапсырып, табысты қаржылық кеңесші болу үшін қажетті дағдылар мен білім береді.
  • Ірі, неғұрлым дамыған фирмалар бәсекеге қабілетті оқыту бағдарламаларына бейім. Қабылдау үшін сізге жоғары сыныптар мен мінсіз сілтемелер қажет. Сонымен қатар, сізді басқа үміткерлерден ерекшелейтін басқа мүмкіндіктерді іздеңіз, мысалы, ғылыми жобалар немесе конкурстар.
Қаржылық кеңесші болыңыз 8 -қадам
Қаржылық кеңесші болыңыз 8 -қадам

Қадам 3. Кішігірім компаниядан бастауға тырысыңыз

Ірі инвестициялық компаниялармен оқыту бағдарламалары жоғары бәсекеге қабілетті болғанымен, кішігірім компаниялар әдетте тәжірибелік оқу мүмкіндіктерін ұсынады және аға кеңесшімен жеке-жеке.

  • Шағын тәуелсіз инвестициялық фирмалар, әдетте, кейбір ірі фирмаларға қарағанда инвестициялық өнімдердің көп түріне қол жеткізе алады. Бұл сізге кең тәжірибе береді, бұл сізге мансаптық икемділікті береді.
  • Атап айтқанда, кішігірім компаниялармен бірге компанияның және онда жұмыс істейтін адамдардың тарихы мен беделін зерттеңіз. Сіз этикалық емес немесе алаяқтық әрекетке түскіңіз келмейді, әсіресе жаңадан бастаған кезде.
Қаржылық кеңесші болыңыз 9 -қадам
Қаржылық кеңесші болыңыз 9 -қадам

4 -қадам. Өз фирмаңызды құруға тырысыңыз

Белгіленген фирмада жұмыс істеу сізге қанағаттанарлық болуы мүмкін немесе сіз өз бетіңізше жұмыс жасағыңыз келетінін шеше аласыз. Жеке фирманы ашу сізге икемділік береді және сіздің бизнесіңізді басқарады.

Жаттығу кезінде жұмыс процесін қалай жеңілдетуге және тиімдірек етуге назар аударыңыз. Сіз жұмыс істейтін фирманың саясатын біліңіз, бірақ бұл саясатты жақсы жұмыс істеу үшін қалай бейімдей алатындығыңызды ойлаңыз

3/3 бөлігі: Лицензия алу және сертификат алу

Қаржылық кеңесші болыңыз 10 -қадам
Қаржылық кеңесші болыңыз 10 -қадам

Қадам 1. Сізге қандай жұмыс түрі ұнайтынын шешіңіз

Қаржылық кеңесшілер әр түрлі бағытта жұмыс істейді. Қаржылық кеңесшілерде әр түрлі кәсіби сертификаттар немесе лицензиялар болуы мүмкін. Қандай жолмен жүргіңіз келетінін білгеннен кейін сізге қандай сертификаттар немесе лицензиялар қажет немесе қажет екенін білесіз.

  • Лицензиялар мен сертификаттар қымбатқа түсуі мүмкін, егер сіз бірнешеуін алсаңыз, және бірнеше лицензиялар немесе сертификаттар қаржылық кеңесші ретіндегі құндылығыңызды жақсартпауы мүмкін. Ақылмен не істегіңіз келетінін таңдаңыз.
  • Мысалы, егер сізге күрделі жаһандық транзакциялар мен халықаралық инвестициялық мүмкіндіктер ұнаса, сіз Chartered Financial Analyst (CFA) лицензиясын алғыңыз келуі мүмкін.
  • Егер сіз сақтандыру компаниясында жұмыс істегіңіз келсе, әдетте сақтандыру агенті ретінде лицензия алуыңыз қажет.
Қаржылық кеңесші болыңыз 11 -қадам
Қаржылық кеңесші болыңыз 11 -қадам

Қадам 2. Егер жеке қаржылық жоспарлаушы болғыңыз келсе, сертификатталған қаржылық жоспарлаушы (CFP) болыңыз

CFP қаржылық кеңесшілер үшін қол жетімді икемді сертификаттардың бірі болып табылады. Кейбір елдерде сіз бұл сертификатсыз халықпен қаржылық кеңесші ретінде жұмыс жасай алмайсыз.

  • Бұл белгі сізге инвестициялық өнімдерді сатып алуға және сатуға мүмкіндік бермейді - бұл тек кәсіби куәлік. Сізге кеңесші ретінде жасағыңыз келетін жұмыс түріне байланысты қосымша лицензиялар қажет болуы мүмкін.
  • CFP алу үшін сізде төрт жылдық білім, үш жылдық жұмыс тәжірибесі болуы керек және екі күндік 10 сағаттық емтихан тапсыру қажет. Сіз университет арқылы емтиханға дайындық сабақтарынан өтуге немесе өз бетіңізше оқу курсынан өтуге болады.
Қаржылық кеңесші болыңыз 12 -қадам
Қаржылық кеңесші болыңыз 12 -қадам

Қадам 3. Егер сіз жаһандық инвестициялар бойынша мансап алғыңыз келсе, Chartered Financial Analyst (CFA) лицензиясын алыңыз

CFA ең алдымен сізді ірі әлемдік инвестициялық портфельдермен жұмыс жасауға немесе қаржылық зерттеулер бойынша талдаушы болуға дайындайды.

  • CFA алуға құқықты болу үшін сізде бакалавр дәрежесі және қаржылық кеңесші ретінде төрт жылдық жұмыс тәжірибесі болуы керек. CFA CFA институты ұсынады, ол үш кезеңге бөлінген өзіндік оқу бағдарламасын ұсынады, әр кезеңнің соңында алты сағаттық емтихан. Жарғы алу үшін сіз CFA институтының тұрақты мүшесі болуыңыз керек.
  • CFA - бәсекеге қабілетті қаржылық кеңесші нарығында ерекшеленуге көмектесетін бүкіл әлемде мойындалған мансаптық айырмашылық. Бұл сізге Merrill Lynch және JPMorgan Chase сияқты ірі инвестициялық фирмалармен жұмыс жасауға мүмкіндік береді.
Қаржылық кеңесші болыңыз 13 -қадам
Қаржылық кеңесші болыңыз 13 -қадам

Қадам 4. Инвестициялық кеңестер үшін ақы алу үшін тіркелген инвестициялық кеңесші (RIA) болыңыз

Басқа қаржылық кеңесшілерге жұмыс беруші жалақы төлеуі мүмкін немесе олар инвестициялық өнімдерді сатудан комиссия алуы мүмкін. Алайда, егер сізде АТҚ бар болса, клиенттер сізге инвестициялық кеңес беру үшін сізге тікелей төлейді.

  • Егер сізге жалпы инвестициялық кеңестер үшін ақы төленетін болса, сізге РИА қажет емес. Бірақ егер сіз клиенттерге белгілі бір тауарды сатып алу немесе сату бойынша нақты инвестициялық кеңес берсеңіз, сіз инвестициялық кеңесші ретінде тіркелуіңіз керек.
  • Бұл белгі сіздің елдегі заңдарға және сіз басқаратын портфолио көлеміне байланысты басқа лицензияларды немесе тіркеулерді қажет етуі мүмкін.
Қаржылық кеңесші болыңыз 14 -қадам
Қаржылық кеңесші болыңыз 14 -қадам

5 -қадам. Бағалы қағаздар бойынша комиссияға тіркелу

Сіз басқаратын инвестиция көлеміне байланысты бағалы қағаздарды тіркеу қажет болуы мүмкін. Тіркелу үшін сізге ақы төлеу қажет болады, емтихан тапсыру немесе инвестициялық кеңесші ретінде өз біліктілігіңізді көрсету қажет болуы мүмкін.

  • Егер сіз өз клиенттеріңіздің атынан тікелей инвестициялар мен тауарларды сатып алсаңыз және сатсаңыз, әдетте бағалы қағаздар комиссиясында тіркелуіңіз керек. Әдетте бұл талап 100 миллион доллардан асатын инвестициялар портфолиосын басқаратын кезде пайда болады.
  • Ұлттық комиссиялардан басқа, сізден мемлекеттік немесе жергілікті реттеуші органдарда тіркелу талап етілуі мүмкін.
Қаржылық кеңесші болыңыз 15 -қадам
Қаржылық кеңесші болыңыз 15 -қадам

Қадам 6. Кез келген қажетті сақтандыру лицензиясын алыңыз

Егер сіз сақтандыру компаниясымен жұмыс жасасаңыз, әдетте лицензияланған сақтандыру агенті болуыңыз керек. Лицензия әдетте сақтандыру заңы бойынша біліміңізді тексеретін емтихан тапсыруды талап етеді.

Сақтандыру лицензиялары, әдетте, қаржылық кеңесшіге қажет кез келген лицензияның ең жеңілі болып табылады. Сізге ақы төлеу және екі-үш сағаттық емтихан тапсыру жеткілікті

Қаржылық кеңесші болыңыз 16 -қадам
Қаржылық кеңесші болыңыз 16 -қадам

Қадам 7. Үздіксіз білім алуды жалғастырыңыз

Көптеген лицензиялар мен сертификаттарда үздіксіз білім талаптары бар, олар сіздің лицензияңызды немесе сертификатыңызды жақсы жағдайда ұстау үшін орындалуы тиіс. Сіз әдетте жыл сайын жаңарту ақысын төлеуіңіз керек.

  • Мысалы, сақтандыру лицензиясы қаржылық кеңесшінің алуға болатын ең оңай лицензияларының бірі болса да, олар әдетте тұрақты білім алуды қажет етеді.
  • Үздіксіз білім сіздің клиенттеріңізге және олардың инвестицияларының табысына тікелей әсер етуі мүмкін әр түрлі нарықтық және инвестициялық тенденциялар туралы сізді хабардар етеді.
  • Үздіксіз білім беруді лицензияны сақтап қалу үшін не істеу керек деп ойламаңыз, бірақ мүмкін болатын ең жақсы қаржылық кеңесші болу үшін.

Резюме үлгісі

Image
Image

Қаржы кеңесшісінің түйіндемесінің үлгісі

WikiHow және қолдау барлық үлгілерді ашыңыз.

Ұсынылған: